Итак, специально ждал кульминацию происходящего, хотя я полностью уверен, что самое интересное и громкое еще впереди 😅 Но уже скоро - засекайте.
Мне понравился опыт прошлого дайджеста, предлагаю этот построить по схожей схеме. Начнём с неустаревающей классики.
Биткоин
В начале неделе тот самый Стив Возняк из Apple в одном из интервью заявил, что биткоин безопасен, будет жить ещё очень долго и вырастет аж до $100 000 в обозримом будущем. Правда, из чего именно он исходил, называя данную цену сказать, сложно, но это же Воз, ему можно.
NFT-маркетплейс криптовалютной биржи OKX разместил коллекцию биткоин-панков от протокола Ordinals (о нем подробно в двух предыдущих выпусках), которые можно приобрести за ETH или ERC20-токены. OKX заявила, что перечисленные токены являются реальными NFT, которые были проверены платформой и могут быть выведены на BTC-кошелек через EmblemVault.
Тем временем совокупное количество NFT на блокчейне биткоина превысило 320 000.
К концу же недели «дедушка» подустал, впрочем не сильно - все те же +/- $20k
Но о причинах расскажу немного позже.
Регулирование
Чем же запомнились первые 10 дней весны в области регулирования криптовалют и всей индустрии.
Как сообщает Джанет Йеллен на собрании G20 - МВФ предпочитает регулирование тотальному запрету криптовалют.
При этом один из важных игроков, CEO Coinbase не против и говорит, что «нам нужен четкий свод правил по регулированию, тк традиционные финансовые компании все чаще начинают интегрировать блокчейн.
А вот CEO Ripple настроен более пессимистично и заявляет, что криптокомпании покидают США. И как раз-таки неопределенность их статуса в том числе заставляет их делать это.
Штат Юта решил не теряться и под шумок узаконил DAO. Децентрализованные автономные организации теперь имеют полноценный юридический статус.
В начале марта эмитенты стейблкоинов, объединившиеся в группу Stablecoin Standard, заявили о начале работ по созданию единого набора стандартов, способствующих повышению доверия потребителей к цифровым активам. Вот только, как мы видим, это им не сильно помогло. Вероятно задумываться об этом нужно было пораньше.
В свою очередь Рас-Аль-Хайма, один из эмиратов ОАЭ, который собирается открыть свободную зону для крипто-компаний, изучает такде возможность внедрения криптоплатежей за услуги и сервисы.
Внедрение
Поговорим о сервисах платежей. Платежная технология Ripple расширилась еще на 6 стран благодаря партнерству с Tranglo!
Bybit выпустит дебетовую карту Bybit Card, которая будет работать в сети Mastercard. Уже классическая в понимании криптокарта будет привязана к биржевому кошельку — при оплате товаров и услуг списываемые цифровые активы будут автоматически конвертироваться в фиат.
При этом Mastercard и криптобиржа Bitso запускают дебетовую карту в Мексике.
На мой взгляд внедрение происходит гораздо быстрее регулирования, Например, количество объектов недвижимости, выставленной на продажу за крипту выглядит следующим образом:
Как мы видим лидерами являются Испания, Таиланд, Португалия, ОАЭ, Черногория и упомянутая выше Мексика.
А топ-5 университетов Британии начали предлагать исследовательские программы, а также курсы по блокчейну и криптовалютам. При этом ЦБ Англии сообщает об отсутствии технических навыков для выпуска CBDC.
Тем временем BIS разрабатывает трансграничную розничную платежную систему CBDC.
Минфин США возглавит новую рабочую группу по цифровому доллару.
Австралия запустит пилот по CBDC в ближайшие месяцы. При этом введение криптовалютного законодательства в Австралии можно ожидать не ранее 2025г, тк правительство, скорее всего, не хочет торопиться, чтобы получить полное представление о нюансах криптоиндустрии и посмотреть на опыт других стран.
А вот Иран уже завершил предварительную фазу по пилоту CBDC. Такая спешка связана с визитом главы Центрального Банка РФ.
Российские же банки, входящие в пилотную группу, завершили первый этап испытаний цифрового рубля. Тесты прошли успешно в феврале 2023.
В частности, проверялась работа цифрового кошелька, покупка цифровых рублей, их перевод по номеру телефона и тд
ЦБ сообщает, что российские банки уже скоро добавят в свои приложения цифровые кошельки для цифровых рублей.
Бразилия также отчиталась об успешном проведении пилотного запуска CBDC.
А также Nubank, бразильский цифровой банк с 70 миллионами пользователей, запустил собственный коин Nucoin, разработанную проектом Polygon.
И вот тут мы плавно переходим к самой громкой новости конца этой недели. Поговорим про стейблкоины.
По мнению Chainalysis - стейблкоины с привязкой к USD используется во многих странах для спасения от инфляции и девальвации местных валют. С этим сложно не согласится, если бы не одно НО.
Посмотрите на эти данные. TrueUSD (TUSD) в начале недели стал 5-ым по маркеткапу стейблкоином. Binance чеканит по 130 миллионов TUSD в неделю!
А за прошлые выходные Tether напечатал еще 2 000 000 000 USDT!
Не могу пройти мимо этого забавного факта: за прошлый год WSJ опубликовало 84 статьи о Tether или с упоминанием компании. И как мы помним - подавляющее большинство из них были негативными. При этом USDT чувствуют себя вполне бодро, чего не скажешь про USDC и DAI.
А теперь следите за руками:
Краха FTX не мог не потянуть за собой тех, кто был достаточно тесно связан с компанией.
Январь этого года:
Short interest* в акциях банка Silvergate, плотно завязанного на крипте, за месяц сделал практически to the Moon.
*Общее количество или стоимость акций, проданных людьми, которые их одолжили, потому что они рассчитывают выкупить их по более низкой цене в будущем и получить прибыль от разницы
Тем временем депозиты Silvergate, также связанные с криптовалютами, упали на 68% до $3,8 млрд. Банк понес убыток в размере $718 млн, продал бонды для привлечения капитала и уволил около 40% от общего числа сотрудников.
Агентства, хоть и неохотно, начинают понижать рейтинг банка. Также выясняется, что вместе с Signature Bank (также завязанного на крипте), обе компании вынуждены были занять более $13 млрд в конце 2022, чтобы восполнить потери от массового ухода клиентов с криптовалютного рынка после краха FTX.
Конец января - Silvergate приостанавливает выплату дивидендов, а законодатели и регуляторы США начинают серьезнее изучать связи банка с Alameda (та самая инвестиционная компания, которую буквально накачивал деньгами Сэм из FTX).
Начало марта - несмотря на то, что многие фонды, в том числе Citadel и фонд Сороса заходят в Silvergate и курс акций растет, одна из основных криптобирж США Coinbase расстается с банком и переводит клиентов в Signature Bank (но мы помним, что и там все не сладко).
По оценкам S3 Partners, short interest в акциях Silvergate продолжает увеличиваться и на тот момент составлял 82% от free-float*, что делает акцию самой «зашорченой» на Wall Street 🤯
*Free-float или public float публичной компании — доля акций, находящихся в свободном обращении; часть акций компании, доступная частным инвесторам, не связанным с самим эмитентом, выпускающим эти акции и не участвующим в стратегическом контроле за предприятием.
5 марта - банк Silvergate закрывает свой крипто-платежный сервис. Накануне акции упали до рекордно низкого уровня - 97% по сравнению с их историческим максимумом в ноябре 2021 года.
8 марта Silvergate ведет переговоры с представителями FDIC о способах спасения банка, но все тщетно. На следующий день Silvergate сворачивает операции и ликвидирует свой банк. Сообщается, что все депозиты будут полностью погашены.
И вроде как можно бы было выдохнуть, но нет. Представители JP Morgan начинают нагнетать, что после закрытия Silvergate основное внимание будет уделено действиям банка Signature Bank и криптобирже Binance. Регулирование ужесточится, а притоки в крипто-пространство замедлятся и снизятся на фоне ограничений работы банков с криптой.
При этом в этот же день доходность двухлетних облигаций США превышает 5% впервые с 2007 года.
Превысила и превысила, что бубнить-то скажете вы, но мы продолжаем следить за руками.
На этой неделе Silicon Valley Bank объявляет о продаже собственных акций на сумму $2.25 млрд долларов для покрытия убытков в $1.8 млрд. Говорят, что это крупнейшее банкротство банка в США с 2008 года.
Стоить отметить, что это 16-й по величине банк в США, с большим акцентом на стартапы и венчурные фонды. А главное не на классические, а также повязанные на крипте.
И вот буквально вчера акции банка упали почти на 70%!
Тот самый Майкл Бьюрри постит твит, что похоже мы обретем новый Enron. Полностью понять юмор доктора смогут те, кто знаком с дайджестом «Гарри Поттер и волшебный пузырь».
К вечеру CNBC сообщает, что банку Silicon Valley не удалось привлечь капитал. Банк нанимает консультанта для продажи. И вот итог - Калифорнийский регулятор закрывает Silicon Valley Bank. Это первый рухнувший за 2 года банк, застрахованный FDIC.
Также в США остановлены торги акциями еще двух банков. Про Signature уже говорил выше.
Кстати, вот шикарнейший штрих ко всей этой заварухе. Гендиректор SVB Грег Беккер продал акции компании на $3,6 млн менее чем за две недели до банкротства банка.
Собственно, крах Silicon Valley Bank связан с высокими ставками в США и накоплением убытков от удержания казначейских бумаг США и других облигаций. Клиенты снимали депозиты, а SVB начала испытывать дефицит капитала. Впрочем, что было дальше вы уже знаете.
И собственно вот для чего я этого описывал. Эмитент USDC Circle объявил о хранении $3,3 млрд резервов в этом самом обанкротившемся Silicon Valley Bank.
Естественно стейблкоин USDC потерял привязку к доллару США и торговался ниже $0,9.
В панике один трейдер даже обменял 2 млн стейблкойна USDC по курсу - доллар USDC на 5 центов USDT из-за отсутствия ликвидности в пуле Uniswap v2. Так он лишился 95% состояния.
Думаете, на этом эффект домино закончился? Как бы не так! Алгоритмические стейблкоины DAI и FRAX утратили привязку к доллару США вслед за USDC. Тк последний составляет значительную долю их залогового обеспечения 🤯
Но не будем о грустном. Кстати, тем, кому мало новостей - милости прошу к нашему ШАЛАШУ. Мой авторский канал, где я рассказываю не только о крипте.
Этот же дайджест давайте закончим на позитивных новостях.
Например, Китай обнародовал комплексный план по продвижению цифрового развития страны.
При этом вложения Китая в американские трежерис по итогам 2022 года упали на $173,2 млрд (-17%) и достигли $862,3 млрд – самого низкого уровня с мая 2010 года.
Япония же наоборот опять закупилась госбондами США. Напомню, что страна самый крупный «кит» в госбондах США за последние 2 года.
В свою очередь Fujitsu и Mitsubishi планируют создать японскую «экономическую зону метавселенных».
Web3
Lego заключило партнерство с Epic Games. Компании планируют расширить свое присутствие в метавселенных.
Помните, в прошлом выпуске я рассказывал про мету от Playboy? Brazzers не отстает и планирует запустить свою метавселенную осенью 2023г.
Рэпер Snoop Dogg (также известный в криптосообществе как Cozomo de’ Medici) стал соучредителем стриминговой Web3-платформы Shiller, запуск которой запланирован на апрель этого года.
Shiller призвана объединить онлайн-трансляции с Web3-технологиями — она позволит авторам контента создавать собственные токены и цифровые пропуски.
Также Snoop Dogg запартнерился с крипто-казино Roobet. Будет занимать должность CGO (Chief Ganjaroo Officer) 😅